EDUCAZIONE FINANZIARIA DI QUALITÀ

Il percorso formativo

per diventare educatore finanziario

PERCHÈ?

Il benessere delle famiglie passa
attraverso l'educazione finanziaria di qualità

Tra le modalità per dare stabilità al destino economico del cittadino, vi è quella di sviluppare programmi di educazione finanziaria, assicurativa e previdenziale, finalizzati a prevenire i rischi e creare le condizioni ottimali per la realizzazione dei propri progetti di vita attraverso una corretta e consapevole gestione del proprio risparmio, dei propri debiti, delle proprie sicurezze economiche. Con l’educazione finanziaria degli adulti, l’operatore potrà così ricostruire la fiducia dei cittadini nel mercato, disincentivare il «fai da te» e migliorare la relazione tra domanda e offerta.

QUALE EDUCAZIONE FINANZIARIA?

Alfabetizzazione e Educazione
finanziaria personale

In Italia esistono diversi modelli di educazione finanziaria. Tra i più diffusi quello dell’“alfabetizzazione” che si traduce nel trasferimento di nozioni generali a pubblici collettivi su temi che riguardano l’economia personale e/o i fenomeni finanziari.

Non si impara però a spendere, proteggersi, investire solo studiando i fenomeni finanziari “macro” ma anche confrontandosi con il proprio corso di vita, fatto di eventi, bisogni, desideri, fasi di transizioni rischi da mitigare e progetti da perseguire.

Per questo, oltre al ruolo di “educatore-alfabetizzatore” è possibile formare e abilitare “educatori finanziari personali”, che attraverso strumenti di simulazione di qualità effettuano percorsi individuali di pianificazione.

IL PERCORSO FORMATIVO:
LE LOGICHE DI BASE

In entrambi i casi (“educatore-alfabetizzatore” e/o “educatore finanziario personale”) il servizio di educazione non si occupa mai di prodotti o strumenti specifici del mercato finanziario, assicurativo e previdenziale, come prescritto dalle normative vigenti. Al centro della formazione, non c’è la finanza, ma la persona e la famiglia, nelle sei dimensioni economiche:

budget (aiutare le famiglie a capire come spendere meglio)
credito/debito (come gestire mutui e prestiti)
protezione (resilienza ai grandi imprevisti, anche di tipo sanitario)
pensione (gestione della fine lavoro)
risparmi ed investimenti finalizzati ai progetti di vita
successione (passaggio generazionale)

L’educatore finanziario agisce sia in materia di economia personale, che di supporto psicologico alle decisioni. Per questo il percorso formativo prevede, oltre all’acquisizione di conoscenze tecnico-metodologiche, anche moduli didattici che approfondiscono gli atteggiamenti soggettivi delle famiglie e le modalità comunicative adatte a rafforzare una relazione di fiducia tra utenti-educatori finanziari.

Il percorso formativo e gli strumenti di pianificazione sono rivolti a realizzare la figura di «Educatore Finanziario, Assicurativo e Previdenziale di Qualità», conforme alla norma tecnica «Educazione Finanziaria del Cittadino Requisiti del servizio» UNI 11402.

IL PERCORSO FORMATIVO
PER L'EDUCATORE-ALFABETIZZATORE

L’educatore-alfabetizzatore incontra gli utenti, in presenza o in remoto, e condivide con target generici o specifici le principali sfide e opportunità del corso di vita.

La sua qualificazione professionale avviene attraverso un iter di formazione finalizzato a fornire competenze tecniche, normative e metodologiche.

La formazione a distanza in asincrono (FAD), della durata complessiva di 48 ore, riguarda 9 aree di studio.

Al termine del percorso formativo on line, e dopo aver superato il test di verifica finale, verrà rilasciato un attestato formativo.

INTRODUZIONE E CORSO DI VITA

BUDGETING

INDEBITAMENTO

PROTEZIONE

PENSIONE

INVESTIMENTO

SUCCESSIONE

CASI DI STUDIO

COMUNICAZIONE

IL PERCORSO FORMATIVO PER
DIVENTARE EDUCATORE FINANZIARIO PERSONALE

L’educatore finanziario personale, oltre ad acquisire le conoscenze sulle 9 aree di bisogno del percorso per alfabetizzatore, completa le competenze con quelle necessarie ad incontrare personalmente gli utenti e a simulare, con loro, le effettive situazioni di vita.
A tal fine utilizza uno strumento educativo di simulazione, finalizzato a supportare la propria attività di accompagnamento e ad aiutare gli utenti a visualizzare gli esiti delle proprie scelte economiche, presenti e future.
Il percorso formativo abbina alle competenze la messa a disposizione di registrazioni di laboratori utili a comprendere le modalità d’uso dello strumento educativo richiesto per effettuare il servizio di educazione finanziaria, assicurativa e previdenziale, in conformità alla norma tecnica di qualità UNI 11402.

COSA PERMETTE DI FARE LO STRUMENTO DI SIMULAZIONE?

DEFINISCE IL CICLO DI VITA FAMILIARE

QUANTIFICA GLI OBIETTIVI IMMEDIATI E FUTURI

ANALIZZA E OTTIMIZZA LA SITUAZIONE FINANZIARIA

VALUTA LA STABILITA' ECONOMICA-FAMILIARE

OTTIMIZZA LA SITUAZIONE DEBITORIA

PIANIFICA L'INDEBITAMENTO, LA PROTEZIONE, LA PENSIONE, L'INVESTIMENTO

MONITORA IL PROGETTO

RILASCIA UN REPORT SCRITTO

Sono inoltre messi a disposizione webinar laboratoriali sincroni, di 1,5 ore e attivati con frequenza mensile, che prevedono la trattazione di casi concreti (famiglie e utenti specifici). I laboratori sono coordinati da Progetica.

Dopo aver conseguito l’attestazione di competenza, l’educatore finanziario personale potrà accedere, se richiesto, all’abilitazione o alla certificazione di parte terza.

Modalità di adesione: come iscriversi

Per informazioni relative alla sottoscrizione, individuale o di gruppo, contattaci al seguente indirizzo: edufin@progetica.it

IL PERCORSO FORMATIVO:
LE LOGICHE DI BASE

Modalità di adesione: come iscriversi

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